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楼主: 大牛

基金知识介绍贴

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 楼主| 发表于 2007-8-19 17:18:28 | 显示全部楼层
11.1   避开基金投资误区--- 没有确定的投资目标

      投资不能无的放矢。投资者却很容易忽略了其投资的存在目的。
      股票通常扮演资本增值的角色,而债券往往是为了获得定期收入。你可不必追随成长型"热股",但你一定要清楚持有的组合期望达到的目的。
      例如,你要确保,当你的子女获得了大学入学通知书时,你有足够的资金供其完成学业。
      投资者应仔细思考其投资目标和投资需求的优先顺序,以及目标和需求顺序是否改变。如果持有的投资不能实现目标,应考虑更换投资。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:38 编辑 ]
 楼主| 发表于 2007-8-19 17:19:17 | 显示全部楼层
11.2    避开基金投资误区---  没有核心组合



      如果你持有许多基金却不清楚为什么选择这些基金,你的基金组合可能缺少核心组合。
      针对每个投资目标,你应选择三至四只业绩稳定的基金组成核心组合,从而构成整个基金组合的70-80%的资产。许多投资者选择大盘平衡型基金作为核心组合。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:39 编辑 ]
 楼主| 发表于 2007-8-19 17:20:12 | 显示全部楼层
11.3    避开基金投资误区---  非核心投资过多


      核心组合外的非核心投资可增加组合的收益,但同时也具有较高的风险。
      如果投资者投资过多的非核心部分,可能"不知不觉"地承担着过高的风险,可能导致投资目标未能实现。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:40 编辑 ]
 楼主| 发表于 2007-8-19 17:21:29 | 显示全部楼层
11.4    避开基金投资误区---  组合“失衡”


      好的基金组合应是一个均衡的组合。
      为了实现投资目标,组合中各类资产的比例应维持在一个相对稳定的状态。
      随着时间的推移,组合中的各项投资的表现各有高低。如果某些投资表现特别好或差,会使整个组合"失衡"。例如,组合原有的资产比例为25%中期债券,10%的小盘成长股和65%大盘价值股。如果小盘成长股大涨,可能使组合中小盘成长股的比例大增。
      投资者应定期调整组合的资产比例,使之恢复原定状态。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:40 编辑 ]
 楼主| 发表于 2007-8-19 17:23:00 | 显示全部楼层
11.5   避开基金投资误区---  基金数目太多


      持有基金数目过多的投资者看着长长的基金名单时,可能会感到眼花缭乱,不知所措。
      投资者可通过"这只基金能否充当组合中的某个角色"这个标准进行筛选。这只基金是充当核心基金的角色还是非核心的投资?如果是核心投资,所占比例是否比其他非核心投资高?
      通过资产的重新配置,投资者可使组合中的基金数目减少而每只基金的比例增加。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:41 编辑 ]
 楼主| 发表于 2007-8-19 17:24:05 | 显示全部楼层
11.6   避开基金投资误区---   同类基金选择失当


      你持有的基金是什么风格?
      你是否持有过多某类风格的基金?
      你可将持有的基金按风格分类,并确定各类风格基金的比例。
      某类基金的数目过多时,应考虑选择同类排名中较好者,卖出排名较差者。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:41 编辑 ]
 楼主| 发表于 2007-8-19 17:24:57 | 显示全部楼层
11.7      避开基金投资误区---   费用水平过高


      如果两只基金再风格、业绩等方面都相似,投资者不妨选择费用较低的基金。
      年度运作费率为0.5%的基金和2%的基金的收益在较长的一段时期内会有很大的区别。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:41 编辑 ]
 楼主| 发表于 2007-8-19 17:26:37 | 显示全部楼层
11. 8    避开基金投资误区---   没有确定退出的标准



      投资者应对自己接受的退出标准进行量化。
      例如:
      你可以接受15%的损失,但20%的亏损会令你寝食不安。
      如果基金经理离开,你是自动卖出基金还是将其列入"观察名单"?
      你衡量基金表现的业绩基准是什么?
      你可接受基金收益低于业绩基准的最长期限是多长?

      投资者还可结合自身需要设计其他标准。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:42 编辑 ]
 楼主| 发表于 2007-8-19 17:28:11 | 显示全部楼层
12.1    检查自己的投资组合


      在构建好自己的组合后,投资者没有必要频繁地检查自己持有的组合,这样做不仅耗时,还很可能会导致追求基金的短期表现,从而交易频繁,发生不必要的费用和税收。
      经验表明,"懒惰"的投资者往往比这类"勤劳"的投资者获益更多。
      这里建议投资者每半年(或者每季度)检查一下持有的组合就可以了。
      其目的主要是找出是否存在问题及需要采取的调整手段。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:43 编辑 ]
 楼主| 发表于 2007-8-19 17:28:59 | 显示全部楼层
12.2 确认目前组合的资产配置情况与你的投资目标相符

      如果你的情况发生了重大改变,就必须重新考虑适合自己目标的新的配置比例。
      即使投资者的投资目标没太大变化,所持基金的投资策略变化或各品种市场表现不同都会造成持有组合的资产配置发生变化。
      所以投资者应先检查自己的投资目标和持有组合的资产配置是否发生变化、二者之间的差距多大、发展方向如何,然后依此判断是否需要调整及如何调整。


[ 本帖最后由 大牛 于 2007-8-20 13:43 编辑 ]
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